مخطط بونزي الكلاسيكي



We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

لقد تم وضع مخطط الهرم المالي بما يكفي - يتم إغراء المودعين بأرباح عالية ، في حين أن أموالهم لا تستثمر في أي مشاريع ، ولكنها تستخدم لدفع الفوائد للعملاء السابقين. يتوسع المخطط باستمرار ، وينمو تدفق الودائع مثل الانهيار الجليدي.

في الوقت الذي تتجاوز فيه تكلفة المدفوعات استلام أموال جديدة ، يتم إيقاف المدفوعات ، ويختفي منظمو الهرم بسرعة مع الأموال التي تم جمعها. إذا كان هذا المخطط في روسيا مرتبطًا بـ "MMM" ، في الولايات المتحدة الأمريكية ، كان يطلق عليه "مخطط Ponzi". كان كارلو بونزي هو أول مبدع معروف لمثل هذا الهيكل في عام 1920.

وصل الشاب من إيطاليا إلى الولايات المتحدة عام 1903 دون مال في جيبه ، ولكن بأمل كبير. بعد تغيير العديد من الوظائف ، تمكن كارلو من الذهاب إلى السجن مرتين بتهمة التزوير وانتهاك قوانين الهجرة.

كانت أفضل ساعات بونزي تفتح إمكانية المضاربة على كوبونات البريد بأرباح تصل إلى 400 ٪. والحقيقة هي أنه يمكن بيع هذه الأوراق المالية في جميع أنحاء العالم بسعر واحد بعدة سنتات ، وقد حولت الحرب العالمية أسعار الصرف ، وهنا ظهر مجال المضاربة.

بعد التعرف على مثل هذا المشروع المربح ، انضم إليه العديد من أصدقاء ومعارف كارلو ، وجمعوا رأس المال اللازم لبدء العمل. في عام 1919 ، تم تسجيل شركة الصرافة الأمنية ، التي باعت وسددت السندات الإذنية بعائد 50 ٪ في 90 يومًا فقط. في الواقع ، يمكن استلام الدفعة في غضون شهر ونصف. تم الإعلان عن نفس القسائم كمصدر للدخل ، ولكن تم الإعلان عن تقنية تحقيق الربح سراً.

ثم سار كل شيء وفقًا للخطة المعروفة جيدًا - كان هناك اندفاع استثماري ، واقتحم حشود من المودعين مكاتب للتنازل عن أموالهم. بحلول صيف 1920 ، في غضون أسبوع ، بلغ حجم الودائع مليون دولار. أصبح بونزي نفسه رجلًا ثريًا حقيقيًا ، حيث أجرى العديد من المقابلات والعيش في قصر فاخر. لم يخطر بباله قط أن يهرب.

أصبحت وكالات إنفاذ القانون مهتمة بأنشطة كارلو ، لكن قوانين ذلك الوقت لم تسمح بقمع أنشطته ، خاصة وأن رجل الأعمال دفع الفواتير في الوقت المحدد. لذلك ، في الأشهر الثمانية الأولى ، تم جمع ما يقرب من 10 ملايين دولار ، ذهب حوالي 80 ٪ منها إلى المدفوعات للمودعين. أصبح حوالي 10 آلاف شخص عملاء Ponzi ، وكذلك معظم شرطة بوسطن.

عندما ظهر مقال الوحي في الصحافة في يوليو 1920 ، بدأ الذعر ، لكن كارلو تمكن بطريقة ما من سداد الموجة الأولى من الدائنين ، واكتسب الحب والاعتراف الشعبي. ومع ذلك ، بعد أسبوعين فقط ، أعلن مراجعو الحسابات عن نتيجة مخيبة للآمال - شركة كارلو بونزي مفلسة. كان الدخل القانوني للشركة 45 دولارًا فقط ، وتم شراء كوبونين فقط.

في سياق العديد من الدعاوى القضائية ، أفلست خمسة بنوك ، ونزل المودعون بسهولة نسبية ، مقابل كل دولار استثمروه ، تمكنوا من إرجاع 37 سنتًا في غضون ثماني سنوات. أدين بونزي ، بعد إطلاق سراحه من السجن ، واصل حياته المهنية كمحتال ، مرة أخرى في السجن. توفي كارلو بونزي في عام 1949 في ريو دي جانيرو بثروة بلغت 75 دولارًا ، وهو ما يكفي فقط لجنازته.

أصبح هذا المخطط شائعًا جدًا ، حيث يوجد دائمًا أبسطاء جشعين للإثراء السريع والسهل. في العديد من البلدان المتقدمة ، على غرار الولايات المتحدة ، هناك سيطرة حكومية صارمة على الأنشطة المالية ، لذلك فإن تكرار مثل هذه القصة أمر مستحيل ببساطة.

ومع ذلك ، تندلع الفضائح بشكل دوري باستخدام المخطط بشكل أو بآخر. اجتاحت مكنسة كهربائية عملاقة الأهرامات عبر بلدان المعسكر الاشتراكي السابق - من ألبانيا إلى روسيا. مع ظهور الإنترنت ، تمكن المحتالون من تقديم خدماتهم لعدد أكبر من الناس ، مع الحفاظ على سرية هويتهم بالكامل.

لا تزال إحدى سمات بناة الأهرام الحديثة هي الرغبة في إنقاذ الأموال المسروقة ، إذا تم استخدام البنوك السويسرية في وقت سابق من أجل ذلك ، يلجأ الآن المزيد والمزيد من المحتالين إلى خدمات الشركات الخارجية ، التي أصبحت مستوطنًا للشركات المريبة. ومن الأمثلة البارزة أنشطة البنك الدولي الأول في غرينادا. تأسست في عام 1998 من قبل الخطيب جيلبرت زيغلر ، الذي قدم نفسه أيضا كسفير لدولة ملكي غير موجودة.

ساهم الصندوق القانوني البالغ 20 مليون دولار من ياقوت نادر. قدم البنك الأمريكيين السذج من 30 إلى 250 ٪ سنويًا ، في حين أن أنشطة المؤسسة المالية لم تذهب خارج الجزيرة ، حيث سيتعين عليهم في أمريكا التعامل مع السلطات التنظيمية. ذهب بعض المال لرشوة السياسيين والمراجعين المحليين. بل كانت هناك منظمة تأمين وهمية تضمن سلامة الودائع.

وبحسب تقارير البنك ، فقد وصل دخله في عام 1999 إلى 26 ملياراً ، وبلغت أصوله 62 ملياراً ، وهو ما يضع البنك على قدم المساواة مع الأكبر في العالم! تم إبعاد المدقق ، الذي اشتبه في وجود خطأ ، من النشاط ، وتجاهلت سلطات غرينادا معلومات مكتب التحقيقات الفدرالي حول الأنشطة المشكوك فيها للبنك.

ولكن بحلول صيف عام 2000 ، أوقف البنك المدفوعات ، وتبين أن ديون المودعين كانت حوالي 125 مليون ، ولكن تم إعادة 900 ألف فقط ، وهو ما لم يكن كافيا حتى لدفع عمولة التصفية. والياقوت ، الذي وفر رأس المال المصرح به ، لم يكن موجودًا على الإطلاق في الطبيعة.

اختفى المسؤول المصرفي نفسه بأمان. على الرغم من وعد رئيس وزراء غرينادا باستعادة النظام في القطاع المالي ، اندلعت فضيحة جديدة في عام 2002 ، تركت المجموعة الإمبراطورية الموحدة المفلسة وراءها ديونًا بلغت 300 مليون.

اليوم ، تحت ضغط من الولايات المتحدة والدول الغربية ، تقاتل الحكومات الخارجية بكل طريقة ممكنة من أجل نقائها المالي ، هناك عدد من اللجان والمنظمات الدولية حول مشاكل غسيل الأموال. ولكن ليس هناك ما يضمن عدم ظهور "مخطط بونزي" في مكان جديد.


شاهد الفيديو: تداول باحتراف مع نموذج المثلث الصاعد. حلقة 2 من سلسلة النماذج الكلاسيكية


المقال السابق

ابراهيم

المقالة القادمة

أشهر المومياوات